Vos objectifs

Vos objectifs :

Les stratégies permettant de se constituer un patrimoine apparaissent multiples, qu’elles soient financières ou immobilières.
Au-delà de la diversité de solutions patrimoniales, la méthodologie dépend avant tout de votre sensibilité au risque et du temps que vous avez devant vous pour vous constituer votre patrimoine. La règle d’or demeure la « diversification ».

Nous sommes là pour vous écouter et vous accompagner en étant force de proposition sur le sujet.

Avant de parler de défiscalisation, il nous faudra bien évidement connaitre, définir les différentes composantes de l’imposition que vous souhaitez réduire.

Défiscalisation financière : il y a une grande diversité de solution en la matière

PER (ancien Madelin et PERP)
FIP (Fonds d’Investissement de Proximité) et FCPI (Fonds Communs de Placements dans l’Innovation)
Girardin industriel
SOFICA

Défiscalisation via un investissement immobilier : les intérêts principaux de l’immobilier sont l’effet de levier du crédit, la participation du locataire à votre enrichissement et la protection familiale (assurance du prêt).

Sujet majeur de la gestion de patrimoine, la protection efficace du conjoint survivant implique souvent la combinaison de plusieurs stratégies.

Les réponses sont bien souvent civiles et ce n’est qu’une fois la situation étudiée que nous pourrons évoquer des solutions en termes d’investissements ou de placements.

Diversifier son patrimoine est la règle d’or en terme de gestion de patrimoine. Effectivement les cycles économiques modifient régulièrement l’efficience des diverses solutions patrimoniales. Vous connaissez bien cette maxime « Il ne faut pas mettre tous ses œufs dans le même panier », encore faut-il avoir une personne pour vous accompagner dans la gestion de vos différents paniers afin d’éviter une trop grande corrélation entre les solutions choisies.

Préparer sa retraite, peut se résumer à s’obliger à « provisionner pour demain ». Les solutions seront différentes en fonction du délai qui vous sépare de vos droits à la retraite.

PER
PERCO (épargne salariale)
Madelin (pour les TNS)
Investissement en immobilier locatif afin d’obtenir des revenus complémentaires
Autres placements financiers

Vaste sujet, il faut être notamment actif en la matière afin ne pas subir les prérogatives du code civil.
De cette façon nous vous accompagnerons pour passer du « Subi » au « Choisi ».

Utilisation des abattements au travers de donations
Démembrement
Création de société

Nous sommes spécialisés dans l’analyse des moyens de détention de vos biens immobiliers présents ou à venir. La détention de biens immobiliers par l’intermédiaire d’une société présente de nombreux avantages ; à savoir pour les principaux :

Éviter l’indivision
Apports en compte courant d’associé permettant de capter la trésorerie sans fiscalité
Transmission à moindre coût grâce la faible valorisation des parts (Actif-Passif)

▪ Donner des titres de société et bénéficier de la loi Dutreil.
Le pacte Dutreil est un dispositif qui vous permet, sous certaines conditions, d’anticiper et d’optimiser la transmission de votre société grâce à une réduction substantielle de son imposition (exonération d’impôt de 75 %).
▪ Donation avant cession de titres de société permet de gommer tout ou partie de l’impôt sur la plus-value.
▪ Apport-Cession : apporter les titres de votre société à une holding avant de les céder. Report d’imposition sur les titres apportés en application de l’article 150-0 B ter du CGI.

▪ Après l’analyse de vos besoins ou contraintes, nous sommes à même de vous accompagner et d’être force de proposition en terme de stratégies.
▪ Nous sommes adeptes de l’interprofessionnalité et contactons vos différents conseils (expert-comptable, avocats, notaire, banque …) afin de leur présenter les stratégies qui vous sont proposées.